壶关农商银行成功拦截一起网络诈骗

黄河新闻网长治讯：近日，壶关农商银行集店支行刚开门营业，杨某就拿着存折急匆匆跑到柜台前，要求马上取出十万元，称儿子娶媳妇急需这笔钱交彩礼。然而，就在办理业务三分钟后，系统突然发出警报，这立刻引起了工作人员的警觉。

鉴于近期多起诈骗案件中，诈骗分子常以“孩子结婚用钱”“房屋装修用钱”等理由诱导客户取现，工作人员随即对杨某进行了仔细询问和核实，结果发现杨某的儿子其实早已结婚。

那杨某取这笔钱究竟是要做什么呢？随着工作人员的深入追查，一个跨省网络诈骗的阴谋逐渐浮出水面。当再次询问杨某资金用途时，老人反复提到“国家扶贫款”“爱心捐赠”等，却始终无法说清具体的收款对象。同时，工作人员注意到老人的手机不断收到来自甘肃的来电。经过耐心沟通，工作人员在老人微信里发现了关键线索：一名自称“陈老师”的人，指导老人下载了“人民至上”APP，并要求老人提交身份证、银行卡信息，还录制了所谓的“自愿捐赠”承诺视频。视频中，老人手持证件郑重声明：“收到转出资金通知会立即配合，不可少转不可多转。”而这正是洗钱团伙控制资金流的惯用话术。

此外，工作人员还发现杨某聊天记录中有一笔130元的转账记录，杨某称这是上礼的钱。但按照当地习俗，上礼金额通常都是整百数，这130元显得十分异常，进一步印证了诈骗的嫌疑。工作人员立即联系了当地警方。

原来，这个犯罪团伙冒充政府人员，以“发放扶贫资金”为诱饵，诱骗老年人下载非法APP，从而获取他们的账户控制权，再以“爱心捐赠”的名义指令受害者进行精准转账。而杨某聊天记录中的“不可少转，不可多转”要求，实则是为了规避大额交易监管。此案揭示了洗钱犯罪的新趋势：犯罪组织正利用扶贫、慈善等社会热点，远程操控老年人银行账户进行非法资金清洗或诈骗。

目前，壶关农商银行已对涉案账户采取了保护性管控措施，并向公安机关移送了包含130元异常转账记录在内的完整证据链。同时，该行还充分汲取了本次案件的经验教训，在全县各网点增设了老年客户转账“冷静确认期”，并对“孩子结婚用钱”“报销费用”等高风险词汇进行监测判别。（王喆）

编辑：张岩